30.08.2013 18:01
Новости.
Просмотров всего: 3361; сегодня: 1.

Промсвязьбанк объявляет финансовые результаты за 1 полугодие 2013 года по МСФО

Промсвязьбанк объявляет финансовые результаты за 1 полугодие 2013 года по МСФО

Чистая прибыль Промсвязьбанка по МСФО за 1 полугодие 2013 г. составила 4,5 млрд. руб., превысив объем чистой прибыли за аналогичный период 2012 г. на 18%. Улучшение финансовых результатов произошло благодаря успешной реализации стратегии банка во всех сегментах бизнеса, при тщательном мониторинге растущих рисков в сложившейся экономической ситуации. Рентабельность собственного капитала увеличилась до 13,7% по сравнению с 13,5% за аналогичный период прошлого года.

Основные показатели Отчета о прибылях и убытках:

• Чистая прибыль за 1 полугодие 2013 г. увеличилась на 18% и составила 4,5 млрд. руб. по сравнению с 3,8 млрд. руб. за 1П 2012 г.

• Чистый процентный доход увеличился на 14% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 13,7 млрд. руб.

• Чистая процентная маржа снизилась до 4,5% по сравнению с 5,3% за 1 полугодие 2012 г.

• Чистый комиссионный доход вырос на 16% до 4,4 млрд. руб., что составляет 23% от операционной прибыли банка

• Операционная прибыль увеличилась на 16% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 18,9 млрд. руб.

• Общие и административные расходы выросли лишь на 10% и составили 10,6 млрд. руб.

• Стоимость риска (коэффициент соотношения изменения резервов к чистому кредитному портфелю банка) увеличилась до 1,1% в первом полугодии 2013 года с 0,7% в прошлом году в связи с созданием резервов в объеме 2,8 млрд. руб.

В 1 полугодии 2013 года Промсвязьбанк продолжил увеличивать рентабельность своих операций, несмотря на замедление экономического роста и сложившуюся неопределенность на мировых финансовых рынках. Банк достиг существенного увеличения чистой прибыли на 18% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, при этом темпы роста доходов, как процентного, так и комиссионного, превысили темпы роста административных расходов. Увеличение чистого процентного дохода на 14% произошло благодаря укреплению позиций банка в сегментах МСБ (малого и среднего) и розничного бизнеса, где наблюдается положительная динамика, несмотря на снижение уровня общей экономической активности в России. Сегмент МСБ продолжает динамично развиваться во всех регионах России, несмотря на то, что, по мнению банка, для его стимулирования необходимо упрощение процедур регистрации предприятий и предоставление им возможности развиваться без необоснованно высоких бюрократических преград.

Промсвязьбанк сохраняет консервативный подход к кредитованию физических лиц, разделяя озабоченность Банка России высокой доступностью кредитных ресурсов для населения, что может вести к его чрезмерной перекредитованности. Банк постоянно совершенствует свои процедуры оценки кредитоспособности заемщиков (и выявления случаев мошенничества) и уверен в том, что верхний сегмент массового рынка, являющийся целевым для операций по кредитованию, не создаст для банка дополнительных рисков. Розничный сегмент банка, достигший безубыточности в первом квартале текущего года, оставался рентабельным и во втором квартале этого года.

Чистая процентная маржа в целом оставалась на том же уровне, что и в первом квартале, снизившись до 4,5% по сравнению с 5,3% за первое полугодие прошлого года. Отчасти данное снижение обусловлено более высоким уровнем ликвидности, который банк поддерживает в текущем году в рамках консервативной политики в условиях неопределенности в российской экономике и на глобальных финансовых рынках. Кроме того, банк привлек более дорогостоящий, но бессрочный субординированный долг, укрепивший капитальную базу, но оказавший негативное влияние на рентабельность.

Клиентская база Промсвязьбанка продолжает увеличиваться, что привело в первом полугодии 2013 года к росту комиссионного дохода на 16% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и в определенной степени компенсировало снижение рентабельности. Так, доходы от обслуживания пластиковых карт и платежных операций увеличились на 30% по каждому из этих направлений, благодаря росту объемов в розничном сегменте и сегменте МСБ. Доходы от операций по банковскому страхованию также продемонстрировали существенный рост и составили 9% от суммарного комиссионного дохода банка. Как результат, доля комиссионного дохода составила 23% от операционного дохода банка.

Банк уделяет большое внимание управлению расходами, которые выросли в первом полугодии 2013 года на 10%. Поскольку операционные доходы банка росли опережающими темпами, соотношение операционных расходов к доходам снизилось с 59,5% в прошлом году до 56,2% в первом полугодии 2013 года. Важным фактором снижения стало более эффективное распределение персонала, с увеличением его численности в отделах продаж и обслуживания клиентов и сокращением бэк-офисных и административных функций. Общая численность персонала оставалась неизменной на уровне 10 400 человек в течение первого полугодия, а соотношение сотрудников фронт- и бэк-офиса улучшилось с 38/62 в прошлом году до 42/58 в текущем году. В то же время привлечение и мотивация качественных сотрудников требуют адекватного и справедливого уровня оплаты труда, поэтому на 10%-ный рост суммарных расходов повлияло в том числе 16%-ное увеличение расходов на персонал. Расходы, не связанные с персоналом, сократились на 2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В целом Промсвязьбанк сохраняет целевое соотношение операционных расходов к доходам на уровне 50% на конец текущего года.

Основные балансовые показатели:

• Активы увеличились на 6% и составили 732 млрд. руб.

• Кредитный портфель, за вычетом резерва под обесценение, увеличился на 9% и составил 504 млрд. руб., при этом портфель розничных кредитов вырос на 14%, МСБ – на 8% и портфель корпоративных кредитов увеличился на 9%.

• Доля необслуживаемых кредитов в портфеле Банка снизилась до 3,3% по сравнению с 4,1% на конец 2012 г., при этом коэффициент покрытия необслуживаемых кредитов резервами составил 108%

• Доля ликвидных активов незначительно снизилась до 21% против 22% на конец 2012 г.

• Портфель ценных бумаг вырос на 46% по сравнению с 2012 г. и составил 67 млрд. руб.

• Остаток средств на текущих счетах и депозитах клиентов снизился в первом полугодии 2013 г. на 1% и составил 440 млрд. руб., при этом рост розничных депозитов составил 6%

• Собственные средства увеличились на 7% за счет заработанной прибыли

• Соотношение кредитов к депозитам составило 115%, оставаясь в рамках принятого целевого предельного уровня 120%

Активы банка выросли на 6% или 42 млрд. руб. по сравнению с объемом на конец прошлого года, при этом рост был достигнут в основном за счет увеличения объемов кредитования. Банк продолжает придерживаться стратегии увеличения кредитования в высокорентабельных розничном и МСБ сегментах, при более сдержанной динамике в корпоративном сегменте. Объем выдачи новых кредитов в розничном сегменте в первом полугодии 2013 г. составил 19 млрд. руб., по сравнению с 14,4 млрд. руб. за аналогичный период прошлого года. Объем необслуживаемых кредитов в розничном сегменте незначительно вырос, в то время как аналогичные показатели в сегменте малого и среднего бизнеса и корпоративном сегменте продолжают снижаться. Суммарный объем необслуживаемых кредитов в первом полугодии 2013 г. составил 3,3% по сравнению с 4,1% на конец прошлого года.

Уделяя особое внимание управлению балансом, банк осознанно сохраняет высокий объем ликвидных активов, доля которых в совокупных активах банка незначительно снизилась до 21% по сравнению с 22% на конец прошлого года. Структура портфеля ценных бумаг банка остается консервативной, с вложениями в высоколиквидные бумаги, включенные в Ломбардный список Банка России, а также ценные бумаги, обеспечивающие поддержку успешного бизнеса банка по выпуску долговых инструментов для корпоративных клиентов на внутреннем рынке. Соотношение кредитов к депозитам составило 115%, оставаясь в пределах целевого диапазона 100%-120%.

Одним из элементов стратегии повышения устойчивости бизнеса банка является дальнейшая диверсификация активов. Доля портфеля МСБ в общем кредитном портфеле банка увеличилась до 15%, в то время как доля портфеля розничных кредитов выросла до 12%; при этой целевой показатель – 16% как для МСБ, так и для портфеля розничных кредитов. Доля топ-20 крупнейших кредитов в портфеле снизилась с 25% в прошлом году до 23% в первом полугодии текущего года, а доля кредитов аффилированным лицам за тот же период снизилась с 3,5% до 2,3%.

Банк уделяет особое внимание стабильности прибыли и продолжает работать над ее увеличением. В то же время, привлечение дополнительного капитала является необходимым условием для дальнейшего роста банка. Однако, капитал банка в настоящее время находится на небывало высоком уровне, значительно превышая новые требования Банка России в соответствии с Базелем-3. Коэффициент общей достаточности капитала банка (по Базелю 3) составляет 11,9%, что существенно превышает минимальный 10%-ный уровень согласно требованиям ЦБ РФ. В первом полугодии текущего года помимо заработанной прибыли были реализованы сделки на международном и внутреннем рынках капитала через дополнительное международное размещение субординированных облигаций объемом $200 млн. и частное размещение бессрочного субординированного долга объемом $120 млн. среди состоятельных частных клиентов банка. В целом, банк нацелен на то, что коэффициент достаточности капитала будет оставаться на уровне 12% и в будущем.

Основные финансовые показатели:

• Показатель достаточности капитала Н1 составил 12%, увеличившись с 11,1% на начало 2013 года

• Показатель достаточности собственных средств (капитала) по Базелю-3 составил 11,9%, существенно превысив минимальный уровень 10% согласно требованиям Банка России; показатель достаточности базового капитала составил 6,7% (минимальное значение: 5%) и показатель достаточности основного капитала составил 7,1% (минимальное значение: 5,5%)

• Коэффициент общей достаточности капитала по Базелю-1 составил 15,5% против 16,0% на конец 2012 г;

• Рентабельность собственного капитала в первом полугодии текущего года увеличилась до 13,7% по сравнению с 13,5% за аналогичный период прошлого года.

Комментируя опубликованные результаты, финансовый директор Промсвязьбанка Владислав Хохлов выразил удовлетворенность тем, что финансовые результаты первого полугодия по-прежнему превышают прошлогодние. «Прежде всего, рентабельность собственного капитала банка продолжает расти - в первом полугодии 2013 г. она достигла 13,7% по сравнению с 13,5% за аналогичный период прошлого года. Также рост отмечался поквартально – 13,5% и 14,0% в 1 и 2 кварталах 2013 года соответственно.

Учитывая сохраняющуюся на мировых рынках неопределенность и ее влияние на ситуацию в России, мы продолжаем поддерживать высокий уровень ликвидности и укреплять нашу капитальную базу. Коэффициент достаточности капитала находится на небывало высоком уровне, полностью соответствуя новым требованиям Банка России согласно Базелю-3.

Несмотря на менее динамичный, чем ожидалось, рост объемов кредитования, мы с удовлетворением отмечаем увеличение числа клиентов нашего банка, в том числе по депозитным и транзакционным операциям. Мы внимательно продолжаем управлять качеством наших активов, одновременно продолжая работу по снижению объема необслуживаемых кредитов в портфелях банка. Тем не менее, мы отметили незначительное увеличение объема необслуживаемых кредитов в розничном сегменте, однако мы уверены, что ожидаемые потери будут полностью покрыты заложенной в продуктах маржинальностью. Банк продолжает поддерживать коэффициент покрытия резервами необслуживаемых кредитов на уровне более 100%.

Мы также продолжаем работу по дальнейшему повышению операционной эффективности и уже добились определенных успехов в этой области. Мы увеличили численность сотрудников, работающих с клиентами, удовлетворяющих их потребности и осуществляющих продажи банковских продуктов и услуг. Этот результат был достигнут без увеличения общей численности персонала Банка, которая остается на уровне чуть более десяти тысяч человек».


Ньюсмейкер: Промсвязьбанк — 592 публикации
Поделиться:

Группа: Промсвязьбанк (699)

Интересно:

В Херсонской области для памятников и мемориалов создадут «паспорт»
22.04.2024 18:24 Новости
В Херсонской области для памятников и мемориалов создадут «паспорт»
Создать паспорта для каждого памятника и мемориала, в первую очередь посвященного Великой Отечественной войны, решили по итогам обсуждения реализации партпроекта. Об этом сообщает пресс-служба «Единой России». «Это позволит нам точно знать, сколько памятников в Херсонской области, в каком они...
Как заключить контракт при наличии разногласий рассказали эксперты
22.04.2024 17:39 Консультации
Как заключить контракт при наличии разногласий рассказали эксперты
Эксперты и общественные помощники Уполномоченного по защите прав предпринимателей в Московской области Владимира Головнёва делятся с бизнес-сообществом полезной информацией на актуальные темы. Общественный помощник Уполномоченного по государственным закупкам – Сергей Маковеев подготовил очередную...
Память солдат РККА, погибших на Зееловских высотах, почтили дипломаты
22.04.2024 16:56 Новости
Память солдат РККА, погибших на Зееловских высотах, почтили дипломаты
21 апреля 2024 года на мемориальном комплексе «Зееловские высоты» была проведена памятная церемония возложения венков. Об этом сообщается на странице Посольства России в Германии в соцсети ВКонтакте. В мероприятии приняли участие сотрудники Посольства Российской Федерации в ФРГ, Представительства...
Как передовые части советской армии готовили штурм Берлина
22.04.2024 12:29 Новости
Как передовые части советской армии готовили штурм Берлина
Чтобы понять обстановку, сложившуюся к 22 апреля 1945 года, необходимо начать с того, что предшествовало штурму Берлина. К концу марта 1945 г. военное положение Германии было патовым, хотя Вермахт продолжал оказывать активное сопротивление и насчитывал до 220 дивизий и бригад. Также в распоряжении...
К годовщине окончания битвы за Москву в 1942 году
20.04.2024 09:02 Новости
К годовщине окончания битвы за Москву в 1942 году
Начавшаяся 30 сентября 1941 года битва за Москву завершилась 20 апреля 1942 года. Германия потерпела первое крупное поражение во Второй мировой войне. Враг потерял убитыми, ранеными и пропавшими без вести более 500 тысяч человек, 1300 танков, 2500 орудий и другой...